ניוזלטר 28 – הקברניט
שלום לכולם, המדינה סוערת ובוערת וחוסר הוודאות לגבי היכן זה יגמר הולך וגדל. השאלות לאן המדינה הולכת גוברות ונערמות וכפועל יוצא גם השאלות מה לעשות עם כספנו גוברות ונערמות ? והשווקים תנודתיים ועצבניים. מתחילת החודש הנוכחי ראינו תיקון חד של שוק המניות בארץ ובמקביל התחזקות השקל, מדד ת"א 35 עלה […]
ניוזלטר 27 – התנהגות השוק בזמן מלחמה
שלום לכולם, בימים קשים אלו מאחלים לכולם רק בריאות בתקווה לימים טובים יותר. התנהגות השווקים בזמן מלחמה או בתקופות של אי ודאות גבוהה הרבה פעמים מפתיעה במבט של המשקיע הסביר, בזמן שהתותחים רועמים וחיילנו היקרים נלחמים בבוץ העזתי אנחנו עדים לימי עליות לעיתים חדות בשווקים, שער השקל (מול הדולר) שירד […]
ניוזלטר 26 – מינוף
מינוף מה זה מינוף ? למה הוא משמש ? והאם זה משהו שמתאים לכולם? אתחיל בסיפור שבגינו נכתב הניוזלטר הזה: לפני כחצי שנה אולי קצת יותר התקשרה אליי חברה טובה שלי שהינה גם לקוחה שלי ושאלה אותי בנימה קצת ביקורתית איך זה שאני לא "ממנף" את ההשקעות שלה? לא ידעתי […]
ניוזלטר 25 -כתבה בעיתון דה מרקר
כתבה שלנו בעיתון דה מרקר להלן כתבה שפורסמה בעיתון דה מרקר ביום שלישי 21.6.2022 בשיתוף פגסוס מבית אחריות כלכלית. מי שמתעניין מוזמון להתקשר או לשלוח מייל ואנו נחזור אליו.
ניוזלטר 24 -ירידות בשווקים
"השוק הולך להתרסק אוטוטו" "השוק בדרך לראלי אדיר" "חבר שלי עשה 300% על מניה כזאת או אחרת" "החברה הזאת זה היא העתיד וכדאי מהר לקנות אותה (למרות שנסחרת במכפיל לא קיים של 1300)" "יש חברה שיש לה רעיון אדיר והיא הבוננזה הבאה…" אני מניח שחלקכם מכיר את המשפטים הללו … […]
ניוזלטר 23 – שיחה עם לקוח
שלום לכולם וחג פורים שמח! שיחה עם לקוח היתה לי שיחה עם לקוח שלי שמחזיק כבר שנים רבות בתיק השקעות מנוהל, חשבתי שזה נכון יהיה לשלוח את תמהיל השיחה ללקוחותינו : שיחה עם לקוח: הי קובי, ראיתי בתיק ההשקעות שלי כי בהרבה מאגרות החוב שאני מחזיק מופיעה עמודה עם תשואה במינוס, מה זה אומר? […]
ניוזלטר 22 – ריסק זמני לעובדים שבחל"ת
שלום לכולם, לקראת סוף תק' החל"ת/דמי האבטלה שאמורים להיות משולמים עד יוני 21 ובעקבות לא מעט שאלות בעניין, רצינו להבהיר את צו השעה בעניין זה. במסגרת צו השעה בעקבות הקורונה, ניתנה זכאות אוטומטית ל"ריסק זמני" למשך שנה לכל המובטלים והיוצאים לחל"ת עד 30/4/21. מהו ריסק זמני? מצב בו נשמרים הכיסויים הביטוחיים […]
ניוזלטר 21 – תכנון פרישה – הצעת ערך ללקוחות אחריות כלכלית
תכנון פרישה – הצעת ערך ללקוחות אחריות כלכלית מהו תכנון פרישה? בשנים האחרונות אנחנו רואים עליה אקספוננציאלית (: בשירותי ייעוץ פרישה, עליה זאת נובעת בעיקרה משינויים תכופים בשיעורי המס ובהטבות המס בשנים האחרונות, לפני שנבהיר מהו ייעוץ פרישה והמשמעויות שלו יש עוד מונח שכדאי להכיר. יחס שיחלוף: יחס שיחלוף זהו ההבדל הקיים בין […]
ניוזלטר 20 – תקרות להפקדה סוף שנה 2020
תקרות הפקדות פנסיוניות והשתלמות 2020 כמו בכל שנה מצרפים את תקרות ההפקדה המעודכנות ל 2020, לעצמאים שבלקוחותינו- זה הזמן לבדוק עם הרו"ח האם צריך לעשות הפקדת סוף שנה. בכל אופן הפקדה לקרן השתלמות גם אם אינה מחויבת לצורכי מס, הינה השקעה חכמה. […]
ניוזלטר 19 – השפעה על קיצבאות – משבר הקורונה
כללי ⇐ בצל המשבר והירידות בשוק ההון יש כמובן השפעה על חלק ממקבלי הפנסיה ⇐מסמך זה מפרט בחתך סוגי הפנסיות השונות את ההשפעה על : אנשים סמוך לפרישה – הצבירה על החיסכון הפנסיוני וגובה הקצבה העתידית גמלאים שכבר מקבלים פנסיה – גובה הפנסיה החודשית אופן ההשפעה באם תהיינה עליות בשנים […]