ניהול השקעות
השירותים שלנו
ניהול תיקי השקעות
תיק השקעות הינו תמהיל המסחר בשוק ההון; מניות, אגרות חוב, נכסים סחירים ועוד.
תיק השקעות מיועד ללקוחות שיש ברשותם כספים הוניים ומעוניינים לייצר תשואה עודפת על ריבית חסרת הסיכון הניתנת בבנק, על ידי השקעה במוצרי שוק ההון.
אנו באחריות כלכלית נעזור לכם להתאים את רמת הסיכון המתאימה לכם בכפוף לסל הנכסים הכולל שלכם ונסייע לכם בבחירת בית ההשקעות המתאים ביותר עבורכם. אנו נקבע לכם פגישות מרוכזות עם נציגי בתי ההשקעות ונלווה אתכם בתהליכי קבלת ההחלטות והתאמת ניהול הסיכון המדויק עבורכם.
אנחנו מבצעים מעקב שוטף לאורך תקופת ניהול התיק ובדיקות חצי שנתיות לביצועי התיק
בהשוואה למדד הייחוס (BENCHMARK) המתאים לפרופיל הסיכון שנבחר לתיק ההשקעות .
הכספים בניהול תיק ההשקעות בארץ מנוהלים בחשבונות הבנק של החוסך או לחילופין באחד מחברי הבורסה הקיימים בהתאם לדרישת הלקוח.
ניהול השקעות בחו"ל –
אנו באחריות כלכלית עובדים עם מספר רב של בתי השקעות המתמחים בניהול השקעות
בחו"ל , בבנקים זרים ובתיקי חו"ל שמנוהלים בישראל.
פוליסות חיסכון והשקעה
פוליסות חיסכון והשקעה מהוות דור חדש של אפשרויות חיסכון והשקעה לטווח ארוך וקצר מבתי היוצר של חברות הביטוח. התכניות מאפשרות חיסכון חודשי בהוראת קבע ו/או הפקדה של כספים חד פעמיים.
פוליסות ההשקעה הוקמו כפתרון לחוסכים ולמשקיעים בעקבות שינויי הרגולציה שחלו על קופות הגמל וצמצום האפשרות לחיסכון דרכם.
פוליסת השקעה כפופות לתקנות קופות הגמל ובכך נהנות מהיתרונות הרבים שיש בקופות הגמל, כגון; פיקוח של משרד האוצר, שקיפות התשואות דרך אתר ביטוח נט של משרד האוצר, אפשרויות השקעה בנכסים לא סחירים ועוד.
אנו באחריות כלכלית נסייע לך בבחירת פוליסת ההשקעות המתאימה ביותר עבורך, בבחירת הסיכון ובמעקב שוטף אחר ביצועיה.
יתרונות פוליסות ההשקעות:
ההפקדות- ניתן להפקיד בכל עת סכום חד פעמי ו/או הוראה להפקדה קבועה מידי חודש.
נזילות- התכנית נזילה בכל עת וניתנת למשיכה מלאה או חלקית תוך מספר ימי עסקים.
מגוון מסלולי השקעה- לתכנית מגוון רחב של מסלולי השקעה.
יתרונות מס: מעבר בין מסלולי השקעה אינו מהווה אירוע מס.
פטור ממס רווח הון בכפוף לתקרות הקיימות בתקנות המס לזוג או ליחיד שב1.1.2003 היה בגיל 55 ומעלה.
יתרון בהשקעות: מגוון רחב של אפשרויות השקעה ובהם גם נכסים לא סחירים.
קישור לביטוח נט – אתר משרד האוצר לצורך להשוואת תשואות
תיקון 190
תיקון 190 לפקודת מס הכנסה אשר בוצע בשנת 2012 מתוך מטרה להסדיר עיוותים בחיסכון הפנסיוני. התיקון מאפשר לגמלאי/ת ליהנות מקופת גמל כאפיק השקעה בשוק ההון וליהנות מנזילות מלאה של הכסף שנחסך בה וממשיכתו בצורה קלה ונוחה.
שימוש בתיקון 190 מאפשר לחוסך ליהנות מהיתרונות הקיימים בקופת גמל כגון: מיסוי, עלויות ויתרונות השקעה.
מיסוי- מנהלי השקעות בקופות גמל נהנים מפטור מלא על רווחי הון, כלומר בכל קבלת דיבידנד או ריבית על אג"ח או מכירת ני"ע ברווח הם אינם משלמים מס רווחי הון ובכך מגדילים את פוטנציאל התשואה של קופת הגמל. כמו כן מעבר בין מסלולי השקעה אינו כרוך בתשלום מס על הרווחים. בנוסף, בעת משיכת הכסף מהקופה משולם מס בשיעור של 15% בלבד.